Ihr HonorarBerater in Wiesbaden, Frankfurt und Mainz.
Ihr Honorar-FinanzanlagenBerater,
kurz:
Ihr FinanzPlaner.
Ihr BeratungsProzess.
Lassen Sie mich Ihnen meine Dienstleistung (FinanzPlanung) anhand eines Prozesses aufzeigen.
Kennenlernen.
Wir starten mit einem persönlichen Kennenlernen, welches für Sie selbstverständlich kostenfrei ist.
Im Mittelpunkt stehen Sie und Ihre aktuelle und perspektivische, finanzielle sowie persönliche Lebenssituation.
Gerne zeige ich Ihnen, als Ihr Honorar-Finanzanlagenberater, klar und transparent meine Honorierungsmodelle auf und wir stimmen uns hierzu gemeinsam ab, welches Honorierungsmodell in Ihrem Sinne ist und für am meisten Sinn macht.
Als Finanzplaner und lizenzierte Honorar-FinanzanlagenBerater, kurz: HonorarBerater kann ich Ihnen eine „reine“ HonorarBeratung anbieten.
In der Regel stehen Ihnen und mir am Ende des ersten Gespräches, neben dem von Ihnen gewünschten Honorierungsmodell, alle erforderlichen Informationen zur Entscheidung für eine Zusammenarbeit zur Verfügung.
Stellen wir im Anschluss fest, dass wir gemeinsam eine professionelle Zusammenarbeit eingehen wollen, mandatieren Sie mich - ganzheitlich oder projektorientiert - und besprechen die weiteren Schritte Ihrer persönlichen Finanzberatung /-planung.
Nach Analyse aller Informationen präsentiere ich Ihnen ggf. in den nächsten folgenden Gesprächen
Ihr individuelles Mandantenprofil, sowie Ihren ganzheitlichen persönlichen Finanzplan oder Ihre persönliche Finanz-Projektplanung. Bereits hierbei vermittele ich Ihnen erstes grundlegendes Wissen, um perspektivisch klare und informierte Entscheidungen hinsichtlich Ihrer Finanzen zu treffen, selbstverständlich unter konsequenter Nutzung wissenschaftlicher Erkenntnisse.
Regelmäßigkeit / Begleitung.
Bei Bedarf, in weiteren regelmäßigen Gesprächen berichte und bewerte ich die Entwicklung Ihrer Finanzen und überprüfe im Dialog mit Ihnen, ob wir Anpassungen hinsichtlich Ihrer persönlichen und finanziellen Lebenssituation sowie Ihrer erweiterten FinanzPlanung vornehmen müssen.
Mit dieser strukturierten Vorgehensweise sichere ich Ihnen meinen hohen qualitativen Anspruch an eine Zusammenarbeit mit Ihnen.
Diese regelmäßigen Gespräche (Frequenz) stimmen wir gemeinsam - für Sie passend - ab.
Ihr FinanzPlaner.
Ihr Honorar-FinanzanlagenBerater.
Kurz: HonorarBerater!
In Mainz, Wiesbaden und Frankfurt am Main.
Ihr "Honorarberater"
Ihr FinanzPlaner.
Es gibt eine Vielzahl von Honorarberater. Kennen Sie die unterschiedlichen Arten von "Honorarberatern" und deren Unterschiede?
Wer ist der richtige „Honorarberater" für Sie?
Folgende Differenzierung, am Beispiel unserer Unternehmung, soll Ihnen zwischen den Tätigkeiten eines FinanzPlaners und von Beratern (Honorarberater) unterscheiden helfen, den für Sie passenden Honorarberater zu finden.
Vorab zu Ihrer Information:
Bis heute ist der Begriff: "Finanzberater" oder "Honorarberater" leider durch den Gesetzgeber nicht gesetzlich geschützt!
Nur in den Teilbereichen: Anlage, Versicherung und Kredit bestehen eine oder mehrere gesetzlich geschützte Begriffe / Berufsbilder (siehe folgende).
Profession
Wir von Carsten R. Streb, Ihr FinanzPlaner. schätzen neben der Praxis jede theoretische Weiterbildung im Bereich: Finanzen.
Allerdings im speziellen den Studiengang: FinanzPlanung (Financial Planer) welcher - auch im internationalen Kontext - als für Sie als zielführend anzusehen sein sollte, ob akkreditiert oder zertifiziert.
Dieser Abschluss, als einer der höchsten in seinem Bereich ist nicht nur in der Bundesrepublik Deutschland sondern auch im internationalen Kontext als der wohl zukünftig zielführendste theoretische Grundlage für einen Berater im Bereich: Finanzen, (ganzheitlich) in Deutschland , wie auch international zu sehen.
Sozusagen den: Nicht in Deutschland existierenden geschützten "Honorarberater" oder "Honorar-Finanzberater" oder auch unabhängiger Finanzberater (Independent Financial Advisor).
Wir von Carsten R. Streb, Ihr FinanzPlaner. bieten die wohl reinste Form derHonorarberatung an: Im Bereich der FinanzPlanung.
Zulassung
Gerne zeigen wir Ihnen auch hier auf worauf hier aus Ihrer Sicht zu achten ist:
Eine Finanzberatung kann ganzheitlich gesehen (Finanzplanung) in allen folgenden Bereichen oder rein projektorientiert als Anlage-, Versicherungs- oder Kreditberatung durchgeführt werden.
Anlagen
Im Bereich Anlagen gibt es zwei geschützte Begriffe:
D.h. Honorar-Anlageberater (§ 94 Wertpapierhandelsgesetz) und der Honorar-Finanzanlagenberater (Industrie- und Handelskammer (IHK) und gewerbliche Registrierung § 34 h Gewerbeordnung.
Wir von Carsten R. Streb, Ihr FinanzPlaner. bieten die reine Honorarberatung bereits im Bereich der Anlageberatung als Honorar-Finanzanlagenberater an.
Da aktuell ggf. Abhängigkeiten im Bereich Honorar-Anlageberater entstehen können, ist dies bis auf Weiteres für uns keine Alternative.
Versicherungen (Versicherungsanlagen)
Im Bereich Versicherungen ist allein der Begriff: Versicherungsberater der geschützte Begriff für Honorarberatung.
Wir von Carsten R. Streb, Ihr FinanzPlaner. sind im Sinne unserer Mandate - bis auf Weiteres - im Bereich Versicherungen (Biometrische Risiken und Risiken) als Versicherungsmakler (geschützt) und nicht als ein Versicherungsberater.
Wir bieten somit für unsere Mandate aktuell nur die eingeschränkte Form von Honorarberatung, die Honorarvermittlung an.
Wir wollen Ihnen - bis auf Weiteres - hierbei nach Ihrem individuellen Bedarf sowohl die Honorarbasis (Honorarvermittlung) und auch die Courtagebasis anbieten können.
Kredit
Im Bereich Kredit/ Finanzierung ist auch allein der Begriff: Honorar-Immobiliendarlehensberater der geschützte Begriff für Honorarberatung.
Wir von Carsten R. Streb, Ihr FinanzPlaner. sind gleichfalls wie im Bereich Versicherungen aktuell kein Honorar-Immobiliendarlehensberater (Honorarberater) sondern Immobilienkreditvermittler.
Wir bieten auch hier für unsere Mandate aktuell - bis auf Weiteres - nur die eingeschränkte Form von Honorarberatung, die Honorarvermittlung an.
Wir wollen Ihnen - bis auf Weiteres - hierbei nach Ihrem individuellen Bedarf sowohl die Honorarbasis (Honorarvermittlung) und auch die Courtagebasis anbieten können.
Warum wir dies so handhaben und wie sich dies entwickeln kann / wird und worin die Vor- und Nachteile für Sie bestehen:
Gerne klären wir Sie hierzu in Ihrem Kennenlernen auf.
Wir hoffen, dass diese Informationen helfen Ihre Entscheidung leichter treffen zu können.
Wir freuen uns auf Sie - auch auf Ihre Fragen.