Ihr FinanzPlaner. In Wiesbaden, Frankfurt und Mainz.
FinanzPlanung.
Heutzutage macht der freie Zugang zu einer Vielzahl an Finanz-Informationen es auf den ersten Blick leicht finanzielle Entscheidungen selbst zu treffen.
Neben dem traditionellen Markt der Finanzdienstleistungen, in dem bereits viele positive, aber auch negative, teils sogar enttäuschende Erfahrungen gemacht werden konnten, können Sie heute im Internet "nahezu" alles finden:
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Scheinbar zielführende Informationen - oder auch nicht.
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Scheinbar Berater*in | FinFluencer - oder auch nicht (Sondern trotz dessen: Verkäufer*in).
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Scheinbar unabhängig - oder auch nicht.
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Scheinbar qualifiziert - oder auch nicht.
Oftmals kann man berechtigterweise nicht sicher sein und neigt dazu mit diesen Informationen die eigenen Finanzen besser selbst in die Hand zu nehmen.
Dies kann durchaus auch mal zielführender sein, als der Weg im traditionellen Markt.
Allerdings, kein Geheimnis, kann Ihnen ein qualifizierter, d.h. akkreditierter und ggf. zertifizierter FinanzPlaner auf HonorarBasis weit mehr bieten (MehrWerte) und Sie darüber hinaus auch vor finanziellen Fehltritten bewahren.
Als Ihr akkreditierter FinanzPlaner, bieten wir Ihnen deutlich mehr als lediglich Informationen.
Wir bieten Wissen, denn auf Informationen kann heute jeder zugreifen.
Als Ihr FinanzPlaner setzen wir dieses Wissen zielorientiert und vernetzt (Wechselwirkungen), anhand von aktueller wissenschaftlicher Forschung, in einem komplexen Zusammenhang für Sie ein.
Kurz: Wir streben nach Ihrem finanziellem Glück.
Allerdings, auch:
"Leben ist das, was passiert, während man plant!" (John Lennon)
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir - und aktualisieren fortlaufend - Ihren ganzheitlichen FinanzPlan oder ProjektPlan so, dass Sie Ihre individuellen Ziele bestmöglich erreichen werden.
Wir verfolgen rein Ihre Interessen, damit Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben – Ihr Leben.
Wir streben nach Ihrem finanziellen Glück!
Habe die Ehre,
Ihr FinanzPlaner.
Carsten R. Streb | EMBA.
Informationen Zu Kundenbewertungen gemäß §5b UWG Transparenz ist in allen Bereichen von Carsten R. Streb | Ihr FinanzPlaner. wichtig. Aus diesem Grund werden unsere Kundenbewertungen auf den jeweiligen Plattformen (Proven Expert, whofinance, Google Maps) vor Veröffentlichung geprüft und auf Echtheit verifiziert. Die angezeigten Bewertungen wurden ausschließlich von realen Kunden*Kundinnen verfasst, welche von Carsten R. Streb eine Beratungsleistung erhalten haben. Wir veröffentlichen alle verifizierten Bewertungen – unabhängig davon, ob diese positiv oder negativ sind.
Ihr FinanzPlan.
Die Grundlage einer erfolgreichen Anlage ist:
Ihr individueller AnlagePlan nach Ihrem individuellen Risiko-/ RenditeProfil.
Es ist die Summe der, nicht nur die "eine" richtige Entscheidung, ob Sie Ihr Ziel erreichen.
Erhöhen Sie die Wahrscheinlichkeit Ihres Erfolges - ob Sie ein Unternehmen gründen / kaufen oder in Immobilien investieren wollen.
FinanzPlanung. Zielgerichtet.
Effiziente Finanzentscheidungen durch Spezialisierung.
Als Ihr FinanzPlaner sind wir es gewohnt Individuen zu beraten.
Neben diesen Einkommensvermögenden und Vermögenden Individuen haben wir unsere FinanzPlanung auf die zielgerichteten Bedürfnisse von Gründer*innen und Unternehmer*innen, Ärzten und Ärztinnen (inkl. weitere Freiberufler*innen) sowie als Rheingauer Unternehmen selbstverständlich auch auf Winzer*innen spezialisiert.
Wir streben - selbstverständlich gerne - nach Ihrem finanziellen Glück.
Ihr Mehrwert.
unsere FinanzPlanung.
Effizienz.
Es ist die Summe, nicht nur die "eine" richtige Entscheidung.
Wir arbeiten aus diesem Grunde mit Ihnen nicht nur an Einer, sondern an allen, d.h. Anlage-, Kosten-, Steuer- und VerhaltensEffizienzen für die bestmöglichen FinanzEntscheidungen.
Finanzielles Glück.
Unser Ziel ist Ihr gesünderes, glücklicheres und wohlhabenderes Leben.
Wir unterstützen Sie auf dem Weg zu Ihrem
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Inneren Frieden
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Vertrauen
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Erfolg | Gefühl etwas erreicht zu haben
und Ihrer
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Zuversicht (Finanzielle Hinsicht).
Individualität.
Ihr Leben, Ihre Ziele | Ihr FinanzPlan.
Wir erstellen Ihr individuelles Profil | Ihren maßgeschneiderten FinanzPlan.
Ob ganzheitlich- oder auch nur projektorientiert und mit oder ohne Umsetzung und Begleitung Ihres FinanzPlans.
Ihr Finanzplan - so individuell wie Sie!
Zeit.
Lassen Sie uns für Ihr finanzielles Glück streben, damit Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben.
Nutzen Sie die frei werdende, gewonnene Zeit für sich!
Objektivität.
Als Ihr FinanzPlaner vertreten wir Ihre Interessen.
Bei uns gibt es keine Interessenskonflikte.
Dies zeigen insbesondere auch unsere einzigartigen und individuell wählbaren Honorierungs-modelle.
Digitalität.
Wir können sowohl persönlich als auch zu 100% digitalisiert zusammenarbeiten.
Selbstverständlich neben digitalen Meetings bieten wir Ihnen über unsere eigene CRS Cloud und App eine sichere digitale Kommunikation, digitale eSignaturen sowie einen Überblick über Ihre Finanzen mit "nur" einem Klick.
Klarheit.
Wir stehen für Klarheit!
Ihr Lebens-, Ihr FinanzPlan ist die Basis für Ihren klaren finanziellen Weg.
Nachhaltigkeit.
Wir legen viel wert auf Nachhaltigkeit (Unternehmen) und sind darüber hinaus FNG zertifiziert als Berater Nachhaltiger Anlagen.
Sprechen Sie mit uns
über Ihre Nachhaltigkeits-präferenzen.
Ihr Mehrwert. in Zahlen.
Ein*e qualifizierte*r und unabhängige*r, persönliche*r Berater*in | FinanzPlaner*in kann mit Ihnen folgende prozentualen Mehrwerte für Sie und Ihre finanziellen Ziele erarbeiten:
• AnlageEffizienz | Asset Allokation. > 0%
• AnlageEffizienz | ReAllokation. 0 - 0,35%
• AnlageEffizienz | Strategie. 0 - 0,21%
• KostenEffizienz. 0,55 - 0,82%
• FinanzPlanung | Strategie. 0 - 0,21%
• VerhaltensEffizenz. 1,5 % (bis zu 4 %)
• SteuerEffizienz. 0 - 0,21%
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Insgesamt | MehrWert Rund 3% (NettoRendite ohne ZinseszinsEffekt)*
* Je nach Mandat und Umstände kann dies stark differieren.
Mehr:
Quelle: Vanguard Group | https://advisors.vanguard.com/insights/article/IWE_ResPuttingAValueOnValue
Die US amerikanische Vanguard Group blickt bereits aufgrund der Historie des US Finanzmarktes auf die historisch längste Erfahrung, d.h. seit den 1970er Jahren, in der Zusammenarbeit mit Independent Financial Advisors (IFAs) und Financial Planer, d.h. qualifizierten und produktunabhängigen Beratern zurück.
Im Einzelnen, kann sich hieraus bei einer einzelnen Lösung ein absoluter, d.h in konkreten Zahlen, Mehrwert in Höhe von ergeben:
FinanzVertrieb, Bank (Markt).
52.221,49€
Ihr FinanzPlaner.
82.713,59€
Messbare MehrWerte*
30.492,10€
* Eine Lösung innerhalb einer RuhestandsPlanung. Finanzmathematische Analyse: Monatsbeitrag 100€ | Laufzeit 35 Jahre | Gleiche unterstellte Wertentwicklung | Messbarer Mehrwert.
Jetzt Vereinbaren.
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Muss ich persönlich zu einem BeratungsGespräch kommen?Wir bieten Ihnen persönliche Beratungs- und Kennenlern-Gespräche an unseren Standorten in Mainz, Wiesbaden und Frankfurt an. Darüber hinaus arbeiten wir zu 100% digital und bieten Ihnen auch ein digitales Kennenlernen, sowie digitale BeratungsGespräche über Microsoft Teams an.
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Wo bieten Sie Beratungsgespräche an?Wir bieten digitale und persönliche Beratungsgespräche im Rheingau, Wiesbaden, Frankfurt und Mainz an. Zu den Standorten. Darüber hinaus bieten wir bei Bedarf – nach Rücksprache -auch Beratungsgespräche vor Ort an.
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Was benötige ich für das Kennenlernen?Für das Kennenlernen benötigen Sie lediglich 45 Minuten Ihrer Zeit. Wir lernen uns persönlich kennen und klären Ihre aktuelle finanzielle sowie persönliche Lebenssituation und Ihre persönliche Fragestellung (Wünsche, Bedürfnisse und Ziele). Sollten Sie ein digitales Kennenlernen wünschen benötigen Sie eine Internetverbindung, einen Internetbrowser (Software) und ein Gerät (Hardware) mit einer Kamera.
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Wie lange dauert ein BeratungsGespräch?Ziel Ihrer FinanzPlanung ist u.a. dass Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben – Ihr Leben. Für das Kennenlernen benötigen Sie 45 Minuten. Bei einer Zusammenarbeit kommt es auf Ihre individuelle Fragestellung an. Ihre Jahresgespräche können ggf. auch nur 45 Minuten dauern. Auch hier kommt es auf Ihre individuelle Situation an.
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Warum kostet die Beratung Geld?"Was nichts kostet, ist nichts wert" | Albert Einstein. Als FinanzPlaner und Honorar-FinanzAnlagenBerater erhalte ich keinerlei Provisionen, das Honorar ermöglicht es mir unabhängig zu agieren (FinanzIndustrie) und rein nach Ihrem Interesse zu handeln. Das Honorar deckt außerdem den zeitlichen Aufwand aufgrund meiner Profession (Praxis und Theorie) und Passion Ihrer Beratung und / oder Betreuung.
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Was kostet eine FinanzBeratung durch einen zertifizierten FinanzPlaner?Unsere Dienstleistung ist so individuell wie Sie. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen verschiedene HonorierungsModelle: StundenBasis | Stundensatz | 180 € inkl. MehrwertSteuer VolumenBasis (Prozentual) Basis von Beratungs-, DienstleistungsPauschalen (Absolut)
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Kann ich die Beratungshonorare steuerlich absetzen?Selbständige, Freiberufler*innen und Unternehmer*innen können unsere Beratungshonorare als Betriebsausgaben steuerlich absetzen. Auch für Nichtselbständige können die ein oder anderen Beratungshonorare im Rahmen der Werbungskosten steuerlich absetzbar sein. Hierzu bedarf es, dass Ihre Beratung in Zusammenhang mit der Erzielung von steuerpflichtigen Einnahmen stehen, welche auch in der Zukunft liegen können.