Ihr FinanzBerater. In Frankfurt, Wiesbaden und Mainz.
Ihre FinanzBeratung.
Was bedeutet unabhängige FinanzBeratung?
Damit Ihre FinanzBeratung Sie tatsächlich an Ihre Ziele bringt, ist es wichtig, dass die Beratungsleistung frei von Interessenskonflikten erfolgt, d.h. unabhängig ist.
Das bedeutet, dass Ihr FinanzBerater bestmöglich in keinem Abhängigkeitsverhältnis steht.
Abhängigkeitsverhältnisse können folgende sein:
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Produkthersteller | Verkauf von bestimmten Produkten (Anreizsysteme)
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Finanzvertrieb | Vertriebliche Anreizsysteme für den Verkauf von bestimmten Produkte für angestellte oder schein-selbständige Finanzberater
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Honorierung | Eine Honorierung auf ProvisionsBasis.
Auch zeichnet sich ein nachweislich unabhängiger Finanzberater durch sein genaues Geschäftsmodell aus, welches Sie sich im Detail anschauen sollten.
Darüber hinaus über seine Profession | Qualifikationen und deren Zulassungen und Akkreditierungen, Zertifizierungen. Diese können Sie einfach über die ErstInformation des Finanzberaters für sich prüfen.
Wir raten Ihnen:
Prüfen Sie vorab ausführlich und in Ruhe, ob der Finanzberater und sein Geschäftsmodell unabhängig ist, d.h. ohne Interessenskonflikte.
Auch:
A. Passt dieser „Menschlich“ zu Ihnen
B. Passt die Qualifikation – d.h. die Profession des Beraters
um Sie zu dem für Sie besten und effizientesten Ergebnis zu führen.
In der Regel bietet ein FinanzBerater Ihnen vorab ein kostenfreies Kennenlernen an, in dem Sie alle Ihre offenen Fragen klären können.
Lernen Sie uns persönlich kennen:
Was meinen Sie:
Wie viele Finanzberater gibt es in Deutschland?
Wir von Carsten R. Streb e. K. | Ihr FinanzPlaner sind akkreditierter und zertifizierter (ab Juni 2024, d.h. Certified Financial Planner) FinanzPlaner auf HonorarBasis (HonorarBerater).
Unsere FinanzBeratung erfolgt rein auf HonorarBasis. Wir beraten Sie in Ihrem Interesse – d.h. Interessensunabhängig von Finanzvertrieben oder Produktherstellern, und wählen aus allen am Markt verfügbaren Finanzprodukten die für Sie am effizienteste Lösung (Anlage-, Kosten-, Steuer- und VerhaltensEffizienz).
Wir streben nach Ihrem finanziellen Glück.
Ihr FinanzBerater. | Unser BeratungsAnsatz.
Wir sind Spezialist für individuelle FinanzBeratung und beraten Sie in jeder Phase Ihres Lebens.
Lassen Sie uns gemeinsam klären:
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Wo stehen Sie?
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Worauf legen Sie wirklich Wert?
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Wohin wollen Sie (Ihre persönlichen Ziele, d.h. Wünsche und Bedürfnisse und deren Priorisierung)?
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Wie kommen Sie dort hin?
Unsere FinanzBeratung verfolgt einen klaren Prozess:
Informationen Zu Kundenbewertungen gemäß §5b UWG Transparenz ist in allen Bereichen von Carsten R. Streb | Ihr FinanzPlaner. wichtig. Aus diesem Grund werden unsere Kundenbewertungen auf den jeweiligen Plattformen (Proven Expert, whofinance, Google Maps) vor Veröffentlichung geprüft und auf Echtheit verifiziert. Die angezeigten Bewertungen wurden ausschließlich von realen Kunden*Kundinnen verfasst, welche von Carsten R. Streb eine Beratungsleistung erhalten haben. Wir veröffentlichen alle verifizierten Bewertungen – unabhängig davon, ob diese positiv oder negativ sind.
1. Kennenlernen.
Wir starten mit einem persönlichen Kennenlernen in unseren Geschäftsräumen -
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Wiesbaden,
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Frankfurt
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Mainz oder
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Digital
- dieses kostet Sie und mich lediglich unsere Zeit.
Ziel unseres Kennenlernens ist die Feststellung Ihrer Ziele und Wünsche und Ihrer individuellen Fragestellung.
4. Beratung
In Ihrer persönlichen FinanzBeratung präsentiere ich Ihnen Ihr individuelles Mandantenprofil, hierbei vermittle ich Ihnen erstes grundlegendes Wissen, damit Sie perspektivisch klare und informierte Entscheidungen hinsichtlich Ihrer Finanzen treffen können. Selbstverständlich unter konsequenter Nutzung wissenschaftlicher Erkenntnisse.
2. Status Quo | Definition
Wir bitten Sie einige unserer Fragen zu beantworten, dies bildet die Basis Ihres individuellen FinanzPlanes.
Gemeinsam definieren wir anhand Ihrer Wünsche und Erwartungen unsere mögliche Zusammenarbeit.
Wir stimmen uns gemeinsam ab, welches Honorierungsmodell in Ihrem Sinne und für Sie zielführend ist.
Im Anschluss mandatieren Sie mich ganzheitlich oder projektorientiert.
5. Umsetzung
Optional - das heißt, wenn Sie dies wünschen, setzen wir Ihren FinanzPlan oder Ihren finanziellen ProjektPlan nach Ihrer Konzeption um.
Sollten Sie keine gemeinsame Umsetzung wünschen, endet Ihre FinanzBeratung nach Ihrem BeratungsGespräch und Sie haben die notwendigen Informationen um Ihre FinanzPlanung selbstständig umzusetzen.
3. Planung
Wir analysieren alle Ihre privaten und betrieblichen Finanzströme sowie Ihr Gesamtvermögen und berechnen mögliche Risikoszenarien.
Daraus leiten wir konkrete Handlungsempfehlungen ab und konzeptionieren Ihren ganzheitlichen persönlichen Finanzplan oder Ihre persönliche Finanz-Projektplanung.
6. Begleitung
Zu Ihrer FinanzBeratung gehört – nach Vereinbarung – Ihre ganzheitliche Begleitung. Wir klären alle Fragestellungen, die bei Ihnen aufkommen – telefonisch, digital oder persönlich. In Ihrem JahresGespräch bieten wir Ihren individuellen CheckUp und nehmen ggf. Anpassungen vor.
Ihre FinanzBeratung. | Ihr Vorteil.
AnlageEffizienz.
Wissenschaftlicher Ansatz.
Prognosefreiheit.
VerhaltensEffizienz.
Lassen Sie uns verhaltensorientiert ansetzen (Faktor: Mensch).
Diszipliniert, Schritt für Schritt, zu Ihren Zielen.
SteuerEffizienz.
Lassen Sie uns die Steuer als Faktor in Ihrer Anlage
effizient gestalten.
KostenEffizienz.
Ihre Anlage, Ihre Kosten. Diese sehen wir als Ihre Investition, d.h. sie sind klar und zielführend.
Ohne Interessenskonflikte.
Wir helfen Ihnen mit unserer unabhängigen und individuellen FinanzBeratung rein auf HonorarBasis, Ihre individuellen Ziele zu erreichen.
Hierbei streben wir im Speziellen nach Ihrer: