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STREBEN NACH IHREM FINANZIELLEN GLÜCK.

Ihr FinanzBerater. In Frankfurt, Wiesbaden und Mainz.

Ihre FinanzBeratung.

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Was bedeutet unabhängige FinanzBeratung?

 

Damit Ihre FinanzBeratung Sie tatsächlich an Ihre Ziele bringt, ist es wichtig, dass die Beratungsleistung frei von Interessenskonflikten erfolgt, d.h. unabhängig ist.


Das bedeutet, dass Ihr FinanzBerater bestmöglich in keinem Abhängigkeitsverhältnis steht.

Abhängigkeitsverhältnisse können folgende sein:

  • Produkthersteller | Verkauf von bestimmten Produkten (Anreizsysteme)

 

  • Finanzvertrieb | Vertriebliche Anreizsysteme für den Verkauf von bestimmten Produkte für angestellte oder schein-selbständige Finanzberater

 

  • Honorierung | Eine Honorierung auf ProvisionsBasis. 

Auch zeichnet sich ein nachweislich unabhängiger Finanzberater durch sein genaues Geschäftsmodell aus, welches Sie sich im Detail anschauen sollten.

Darüber hinaus über seine Profession | Qualifikationen und deren Zulassungen und Akkreditierungen, Zertifizierungen. Diese können Sie einfach über die ErstInformation des Finanzberaters für sich prüfen.

Wir raten Ihnen:

Prüfen Sie vorab ausführlich und in Ruhe, ob der Finanzberater und sein Geschäftsmodell unabhängig ist, d.h. ohne Interessenskonflikte.

Auch:

A. Passt dieser „Menschlich“ zu Ihnen

B. Passt die Qualifikation – d.h. die Profession des Beraters

um Sie zu dem für Sie besten und effizientesten Ergebnis zu führen.

In der Regel bietet ein FinanzBerater Ihnen vorab ein kostenfreies Kennenlernen an, in dem Sie alle Ihre offenen Fragen klären können. 

Lernen Sie uns persönlich kennen:

 

 

 

 

 

 

Was meinen Sie:

Wie viele Finanzberater gibt es in Deutschland?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Wir von Carsten R. Streb e. K. | Ihr FinanzPlaner sind akkreditierter und zertifizierter (ab Juni 2024, d.h. Certified Financial Planner) FinanzPlaner auf HonorarBasis (HonorarBerater).

Unsere FinanzBeratung erfolgt rein auf HonorarBasis. Wir beraten Sie in Ihrem Interesse – d.h. Interessensunabhängig von Finanzvertrieben oder Produktherstellern, und wählen aus allen am Markt verfügbaren Finanzprodukten die für Sie am effizienteste Lösung (Anlage-, Kosten-, Steuer- und VerhaltensEffizienz). 

Wir streben nach Ihrem finanziellen Glück.

 

 

 

Ihr FinanzBerater. | Unser BeratungsAnsatz.

 

Wir sind Spezialist für individuelle FinanzBeratung und beraten Sie in jeder Phase Ihres Lebens.
Lassen Sie uns gemeinsam klären:

  • Wo stehen Sie?​​

  • Worauf legen Sie wirklich Wert?​

  • Wohin wollen Sie (Ihre persönlichen Ziele, d.h. Wünsche und Bedürfnisse und deren Priorisierung)?​

  • Wie kommen Sie dort hin?


Unsere FinanzBeratung verfolgt einen klaren Prozess:

Informationen Zu Kundenbewertungen gemäß §5b UWG Transparenz ist in allen Bereichen von Carsten R. Streb | Ihr FinanzPlaner. wichtig. Aus diesem Grund werden unsere Kundenbewertungen auf den jeweiligen Plattformen (Proven Expert, whofinance, Google Maps) vor Veröffentlichung geprüft und auf Echtheit verifiziert. Die angezeigten Bewertungen wurden ausschließlich von realen Kunden*Kundinnen verfasst, welche von Carsten R. Streb eine Beratungsleistung erhalten haben. Wir veröffentlichen alle verifizierten Bewertungen – unabhängig davon, ob diese positiv oder negativ sind.

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1. Kennenlernen.

Wir starten mit einem persönlichen Kennenlernen in unseren Geschäftsräumen -

  • Wiesbaden,

  • Frankfurt

  • Mainz oder

  • Digital
     

- dieses kostet Sie und mich lediglich unsere Zeit.
Ziel unseres Kennenlernens ist die Feststellung Ihrer Ziele und Wünsche und Ihrer i
ndividuellen Fragestellung.

4. Beratung


In Ihrer persönlichen FinanzBeratung präsentiere ich Ihnen Ihr individuelles Mandantenprofil, hierbei vermittle ich Ihnen erstes grundlegendes Wissen, damit Sie perspektivisch klare und informierte Entscheidungen hinsichtlich Ihrer Finanzen treffen können. Selbstverständlich unter konsequenter Nutzung wissenschaftlicher Erkenntnisse.

2. Status Quo | Definition

Wir bitten Sie einige unserer Fragen zu beantworten, dies bildet die Basis Ihres individuellen FinanzPlanes.
Gemeinsam definieren wir anhand Ihrer Wünsche und Erwartungen unsere mögliche Zusammenarbeit.

Wir stimmen uns gemeinsam ab, welches Honorierungsmodell in Ihrem Sinne und für Sie zielführend ist.

Im Anschluss mandatieren Sie mich ganzheitlich oder projektorientiert.

5. Umsetzung

Optional - das heißt, wenn Sie dies wünschen, setzen wir Ihren FinanzPlan oder Ihren finanziellen ProjektPlan nach Ihrer Konzeption um.

Sollten Sie keine gemeinsame Umsetzung wünschen, endet Ihre FinanzBeratung nach Ihrem BeratungsGespräch und Sie haben die notwendigen Informationen um Ihre FinanzPlanung selbstständig umzusetzen. 

3. Planung

 

Wir analysieren alle Ihre privaten und betrieblichen Finanzströme sowie Ihr Gesamtvermögen und berechnen mögliche Risikoszenarien.

Daraus leiten wir konkrete Handlungsempfehlungen ab und konzeptionieren Ihren ganzheitlichen persönlichen Finanzplan oder Ihre persönliche Finanz-Projektplanung.

6. Begleitung

Zu Ihrer FinanzBeratung gehört – nach Vereinbarung – Ihre ganzheitliche Begleitung. Wir klären alle Fragestellungen, die bei Ihnen aufkommen – telefonisch, digital oder persönlich. In Ihrem JahresGespräch bieten wir Ihren individuellen CheckUp und nehmen ggf. Anpassungen vor.

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Ihre FinanzBeratung. | Ihr Vorteil.

AnlageEffizienz.

Wissenschaftlicher Ansatz.

Prognosefreiheit.

VerhaltensEffizienz.

Lassen Sie uns verhaltensorientiert ansetzen (Faktor: Mensch). 

Diszipliniert, Schritt für Schritt, zu Ihren Zielen.

SteuerEffizienz.

Lassen Sie uns die Steuer als Faktor in Ihrer Anlage

effizient gestalten.

KostenEffizienz.

Ihre Anlage, Ihre Kosten. Diese sehen wir als Ihre Investition, d.h. sie sind klar und zielführend. 

 

Ohne Interessenskonflikte.

Wir helfen Ihnen mit unserer unabhängigen und individuellen FinanzBeratung rein auf HonorarBasis, Ihre individuellen Ziele zu erreichen.

Hierbei streben wir im Speziellen nach Ihrer: 

  • Muss ich persönlich zu einem BeratungsGespräch kommen?
    Wir bieten Ihnen persönliche Beratungs- und Kennenlern-Gespräche an unseren Standorten in Mainz, Wiesbaden und Frankfurt an. Darüber hinaus arbeiten wir zu 100% digital und bieten Ihnen auch ein digitales Kennenlernen, sowie digitale BeratungsGespräche über Microsoft Teams an.
  • Wo bieten Sie Beratungsgespräche an?
    Wir bieten digitale und persönliche Beratungsgespräche im Rheingau, Wiesbaden, Frankfurt und Mainz an. Zu den Standorten. Darüber hinaus bieten wir bei Bedarf – nach Rücksprache -auch Beratungsgespräche vor Ort an.
  • Was benötige ich für das Kennenlernen?
    Für das Kennenlernen benötigen Sie lediglich 45 Minuten Ihrer Zeit. Wir lernen uns persönlich kennen und klären Ihre aktuelle finanzielle sowie persönliche Lebenssituation und Ihre persönliche Fragestellung (Wünsche, Bedürfnisse und Ziele). Sollten Sie ein digitales Kennenlernen wünschen benötigen Sie eine Internetverbindung, einen Internetbrowser (Software) und ein Gerät (Hardware) mit einer Kamera.
  • Wie lange dauert ein BeratungsGespräch?
    Ziel Ihrer FinanzPlanung ist u.a. dass Sie mehr Zeit für das Wesentliche haben – Ihr Leben. Für das Kennenlernen benötigen Sie 45 Minuten. Bei einer Zusammenarbeit kommt es auf Ihre individuelle Fragestellung an. Ihre Jahresgespräche können ggf. auch nur 45 Minuten dauern. Auch hier kommt es auf Ihre individuelle Situation an.
  • Warum kostet die Beratung Geld?
    "Was nichts kostet, ist nichts wert" | Albert Einstein. Als FinanzPlaner und Honorar-FinanzAnlagenBerater erhalte ich keinerlei Provisionen, das Honorar ermöglicht es mir unabhängig zu agieren (FinanzIndustrie) und rein nach Ihrem Interesse zu handeln. Das Honorar deckt außerdem den zeitlichen Aufwand aufgrund meiner Profession (Praxis und Theorie) und Passion Ihrer Beratung und / oder Betreuung.
  • Was kostet eine FinanzBeratung durch einen zertifizierten FinanzPlaner?
    Unsere Dienstleistung ist so individuell wie Sie. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen verschiedene HonorierungsModelle: ​ StundenBasis | Stundensatz | 180 € inkl. MehrwertSteuer VolumenBasis (Prozentual) Basis von Beratungs-, DienstleistungsPauschalen (Absolut)
  • Kann ich die Beratungshonorare steuerlich absetzen?
    Selbständige, Freiberufler*innen und Unternehmer*innen können unsere Beratungshonorare als Betriebsausgaben steuerlich absetzen. Auch für Nichtselbständige können die ein oder anderen Beratungshonorare im Rahmen der Werbungskosten steuerlich absetzbar sein. Hierzu bedarf es, dass Ihre Beratung in Zusammenhang mit der Erzielung von steuerpflichtigen Einnahmen stehen, welche auch in der Zukunft liegen können.
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